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年度报告:珠江控股:关于粮食集团财务有限公司2017年度风险评

发布时间:2018-02-10 01:03 点击次数:  |作者:admin|文章来源:未知

  、经营管理层、风险管理部组成的风险管理组织体系财务公司形成了一个由董事会下设风险管理委员会,管理框架作用充分发挥风险,行识别、测量、、评估和报告对财务公司各项业务风险进。别授权书为基础的自上而下的授权体系搭建了以基本授权书、法人授权书、特,方面共计 122 项规章制度的制度管理体系建立了包含内部控制、运营管理、管理支持三,每个岗位、每个操作环节将风险控制的责任落实到。机制以及资产五级分类、合同合规审查等手段通过建立事前、事中、事后的风险监督控制,公司各项风险全面防控财务。

  督管理委员会的各项规章制度财务公司根据中国银行业监,的各项管理办法和业务操作流程制定了关于资金管理、结算管理,了业务风险有效控制。

  部审计监督制度财务公司实行内,制定相关管理办法设立审计稽核部并,期或不定期地进行常规稽核或专项稽核由审计稽核部对公司各项经营活动定。

   12 月 31 日截止 2017 年,及其控股子公司在财务公司款海南珠江控股股份有限公司,贷款无。

  职责是根据董事会授权审计稽核委员会的主要,作情况进行监督对经营管理层工;及内部审计制度及其实施 监督及评价公司的内部控制;内审工作计划及工作报告审查财务公司报送各类;信息及重大事项披露审查财务公司会计;和外部审计之间的沟通监督和促进内部审计;稽核部负责人审核任免审计;关事项的实施情况进行监督对经董事会审议决定的有。

  公司结算业务相关制度办法结算业务部:负责拟定财务;、账户开立、账户等结算业务负责开展对集团单位的存款;业务营销工作负责开展结算;往来的清算与结算负责各项业务资金;款账户资金流向及使用情况负责监督集团单位在公司存;预留印鉴管理负责集团单位;结算业务部相关报表负责向监管部门提供;白凭证管理负责重要空;、结算业务档案的保管负责集团单位账户档案。

  员会和审计稽核委员会董事会下设风险管理委,同行业经济运行形势和变化趋势进行分析判断风险管理委员会的主要职责是是对国内、外,业有关方针政策结合国家和行,司总体战略根据财务公,理政策和指导性原则审议财务公司风险管;、操作和合规等风险建设指导财务公司信用、市场,的风险管理报告审议财务公司,管理状况、风险承受水平定期评估财务公司风险,面临的风险控制在可承受的范围内以确保财务公司从事的各项业务所;管理年度目标和计划审议财务公司风险,管理年度目标和计划进行调整并结合实际情况及时对风险;信资产风险状况审议财务公司授,险管理情况进行总体评价对改善资产质量、加强风,进意见提出改;有关的重大异常情况的处理方案审议各部门经营中与风险管理;的其它事宜董事会授权。

   12 月 31 日截至 2017 年,集团财务公司管理办法》第 34 条要求财务公司的各项监管财务指标均符合《企业,标如下具体指:

  展和工作需要根据业务开,部、信贷业务部、风险管理部、审计稽核部六个部门财务公司设立综合管理部、计划财务部、结算业务。

  问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务经营范围:对单位办理财务和融资顾;交易款项的收付协助单位实现;险代理业务经批准的保;位提供对单;间的委托贷款办理单位之;据承兑与贴现对单位办理票;及相应的结算、清算方案设计办理单位之间的内部转账结算;位的存款吸收单;办理贷款对单位;业拆借从事同;的其他业务银监会批准。

  常经营、管理的具体执行高级管理人员负责公司日,规和公司章程根据法律、法,内行使职权在授权范围。经理领导下的信贷业务决策机构信贷审查委员会是财务公司总,承兑等信贷业务起审查和制约作用负责对公司贷款、、票据贴现和。、防范和化解金融风险放在各项工作的首位财务公司将加强内控机制建设、规范经营,及提高员工的风险防范意识作为基础以培养员工具有良好职业与专业素质,教育、考核和激励机制等各项制度通过加强或完善内部稽核、培养,内部控制制度全面完善公司。

  、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项财务公司从未发生过挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或垫款;大机构变动、股权交易或者经营风险等事项也未发生可能影响财务公司正常经营的重;员会等监管部门行政处罚和责令整顿也从未受到过中国银行业监督管理委。

  理和结算业务方面(2)资金集中管,信息系统进行系统控制公司主要依靠业务管理。司开设结算账户单位在财务公,提交指令或提交书面指令实现资金结算通过登入公司网上金融管理系统网上,安全、快捷、通畅严格保障结算的,的数据安全性同时具有较高。格的对账机制公司制定严,网上对账功能系统能实现,空白凭证双人保管印章印鉴及重要,出单位使用并严禁带。

  司稽核工作的执行机构审计稽核部是财务公,督职能行使监,动的性、合规性、效益性等进行监督检查针对内部控制执行情况、业务和财务活,查评价通过检,层改善公司治理促进各级管理,控制文化建立内部,管理体系健全内控,营效率提高运,件和重大事故的发生预防和避免金融案。操作自动化、风险管理规范化的思财务公司按理信息化、服务网络化,融、银行接口、财务接口、 CA 认证接口等 13 项基础应用模块的安全、高效的业务信息系统操作平台 建立了包括客户管理、系统管理、资金结算、信贷管理、纸票管理、资金、审计稽核、业务查询、报表、网上金。统的性、安全性和高效性实现财务公司核心业务系。

  财务制度和资金管理制度计划财务部:负责拟定;算管理制度负责拟定预,分解各部门预算目标编制年度预算目标并;剂、调拨及统筹管理工作负责系统内资金头寸调;据的系统监测根据业务数,分析报告提供财务,策提供支持为运营决;同中的付款条款负责审核经济合;用的报销管理负责日常费,发放薪酬,申报等工作办理纳税;计划财务部相关报表负责向监管部门提供。

  口与资本总额之比)为 0% (根据监管口径财务公司余额与资本总额的比例即比例(风险敞,保函金额)不含履约。

  稽核委员会的领导下审计稽核部:在审计,核监督权行使稽;、组织、完善稽核;和年度工作计划并组织实施负责制定财务公司稽核规划;部控制、合规经营情况及风险状况负责检查与评价各业务部门的内;的任期经济责任进行稽核对关键岗位、部门负责人;现场监测和检查工作负责业务运营的非;人员的培训工作负责稽核审计;司各部门等保持联系沟通与外部相关机构、财务公,风险动态及时掌握,审计信息分享稽核;的责任认定工作负责对不良资产;其他相关工作完成审计稽核。

  自成立以来财务公司,经营的原则一直稳健,企业会计准则》、《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为严格按照《中华人民国公司法》、《中华人民国银行业监督管理法》、《企业内部控制基本规范》、 《,制与风险管理加强内部控。

  、后勤管理及档案管理工作及相关制度制订综合管理部:负责财务公司日常行政管理;资产管理负责固定,记造册及时登;政、纪、工、团工作负责财务公司党、;门及新闻的关系负责与职能部,公关、接待工作做好信息宣传及;源管理制度拟定人力资,制与薪酬制度建立考核机,员招聘工作组织实施人;办公室职能行使总经理;考核委员会秘书工作承担提名、薪酬与;划、开发、建设、管理和负责信息技术系统的规,系统安全事故及时处理信息,营提供信息技术支持为财务公司的正常运;关系统管理和技术支持负责数字证书业务相;办公电子设备的管理和日常工作负责办公电脑、服务器网络、;综合事务的处理工作其他临时、突发的。

  内部控制管理制度体系财务公司制定有完善的,施由公司经营层组织内部控制制度的实,同的标准化操作流程、作业标准和风险防范措施各业务部门根据各项业务的不同特点制定各自不,行情况进行监督评价稽核部门对内控执。离、相互监督各部门责任分,险进行预测、评估和控制对自营操作中的各种风。

  、做品牌、做市场”的发展战略财务公司配合京粮集团“做资本,公司金融杠杆的作用发挥企业集团财务,用、提高资金使用效率实现集团资金集约使,代粮食产业集团的促进者和推动者成为京粮集团打造最具竞争力的现,本运作的综合金融平台致力于构建京粮集团资。

  的《金融许可证》、《营业执照》本公司认为: 财务公司具有有效,理的内部控制制度建立了较为完整合,控制风险能较好地,集团财务公司管理办法》经营财务公司严格按银监会《企业,符合该办法要求各项监管指标均。管理的了解和评价根据本公司对风险,险管理存在重大缺陷未发现财务公司的风,存款金融服务业务的风险可控本公司与财务公司之间开展。

  理办法》、 《固定资产贷款管理办法》、《尽职调查管理办法》、《商业汇票业务管理办法》、 《业务管理办法》等多项业务制度及操作规程财务公司根据中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的有关制定了《综合授信管理办法》、《法人信用评级管理办法》、《流动资金贷款管,性强的业务制度体系构成一个全面、操作,开展的信贷业务全面涵盖了公司。时同,出台的政策规范文件要求公司不断根据监管机构,进行修订和完善对有关内控制度,更规范化使业务。

  出全面风险管理工作报告风险管理部:负责研究提;、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制负责研究提出跨职能部门的重大决策、重大风险;的重大决策风险评估报告负责研究提出跨职能部门;职能部门的重大风险管理解决方案负责研究提出风险管理策略和跨,实施和对该风险的日常并负责该方案的组织;理进行有效性评估负责对全面风险管,险管理的改进方案研究提出全面风;险管理信息系统负责组织建立风;风险管理的日常工作负责组织协调全面;部门开展全面风险管理工作负责指导、监督有关职能;供 1104报表负责向监管部门提;其他相关工作完成风险管理。

  位存款业务方面( 1 )在单,公平和诚实信用的原则严格遵循平等、自愿、,范权限内严格操作在银监会颁布的规,资金的安全保障单位,人的权益各当事。

  服务所属企业集团财务公司致力于,金集中管理和灵活、全面的金融管理服务为京粮集团及其单位提供规范、高效的资。行金融机构作为非银,、开拓创新、树誉争效”的经营方针依法合规地开展各项业务财务公司始终“依托集团、服务产业、规范经营、稳健发展,多种金融工具创造性地运用,、实现可持续发展的同时促进京粮集团做大做强,成长、发展壮大实现自身稳健。

  差异化的频度对有存量贷款的单位进行贷后检查财务公司按照监管部门有关要求由信贷业务部按,息情况、资金回笼等情况进行管理主要对贷出款项的贷款用途、收,和合规性进行检查对贷款的安全性,后检查报告并撰写贷。质量及贷后检查工作执行情况进行同时由风险管理人员对信贷资产。

  司章程》中的建立了董事会、监事会财务公司按照《粮食集团财务有限公,理层在风险管理中的责任进行了明确并对董事会和董事、监事、经营管。结构健全公司治理,作规范管理运,分工合理建立了,报告径清晰的组织结构职责明确、互相制衡、,提供必要的前提条件为风险管理的有效性。

  展财务公司信贷业务信贷业务部:负责开;、评级授信制度办法负责拟定信贷业务;、融资租赁、财务顾问、委托贷款及授信的贷前调查工作负责开展对集团单位的各项贷款、、票据贴现、保险代理;管理(包括资产转让、呆账核销等)负责开展对集团单位各项授信的贷后;务及品种的创新负责开展信贷业;业务营销工作负责开展信贷。

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