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年度报告:胶关于海南农垦集团财务有限公司2016年度为公司提供金

发布时间:2018-02-10 01:03 点击次数:  |作者:admin|文章来源:未知

  照《企业集团财务公司管理办法》经营(三)农垦财务公司成立至今严格按,运行不存在重大缺陷风险管理体系设计与。期末截止,生的存贷款业务风险可控公司与农垦财务公司发。

   12 月 31 日截止 2016 年,司存款余额为 25公司在农垦财务公,03 万元168.,款的 50%未超过吸收存;为 40贷款余额, 万元500。

  管理层、信贷审查委员会、投融资审查委员会和审计稽核部及各业务职能部门组成农垦财务公司风险管理组织机构由董事会、董事会下设的风险控制委员会、高级。员会是风险决策机构董事会和风险控制委,资审查委员会和各业务职能部门是风险执行机构高级管理层及其下属信贷款审查委员会、投融,部是风险监督机构监事会、审计稽核。

  :对总经理负责信贷审查委员会,信贷业务和其他业务的开展进行审批决策对信贷业务的有关工作制度和工作程序及;果进行最终审批对资产分类结;良资产的管理和处置进行决策对不良资产的责任认定和不。

  资金管理方面( 1 ),务公司管理办法》对资产负债管理要求农垦财务公司严格遵循《企业集团财,结算、风险控制管理等内控制度通过制定和实施系列资金预算、,的安全来资金。

  休假管理办法》、和 《员工违反规章制度处理办法》等制度农垦财务公司制定了《人员招聘管理办法》、《员工考核及,工日常行为用以规范员,任能力工作胜。效管理办法》并制定《绩,效考核管理体系建立了员工绩。

  业务中贷款,误和评估失准的责任信贷部承担调查失,贷审查和全程风险风险管理部实施信,失职的责任承担审查。授信额度、资产分类等事项进行审议贷审会在其权限内对客户信用评级、,分离的原则集体决策依据授权管理、审贷,之二 (含) 以上通过方可生效最终决定必须获得全部贷审会三分。

  治理结构完整农垦财务公司,制度健全内部控制,范有效执行规。控制了资金安全风险资金管理方面较好地,流动性了资金;、贷中审查、贷后检查的风险控制体系信贷业务方面建立了完善的贷前调查,制贷款风险能够有效控;项投资内部控制制度投资方面制定了多,投资业务谨慎开展,控制投资风险能够较好的;管理安全到位信息管理系统,运行通畅信息系统。

  务层和经营管理层审计稽核部于业,务实施全面的稽核检查和监督负责对各部门、岗位和各项业,改情况并整,事会负责直接向董,强的性具有较。

  《业务操作风险控制管理办法》和《资产质量五级分类管理办法》等风险管理制度农垦财务公司制定了《风险管理办法》、《风险隔离制度》、《授权管理办法》、,构职责和岗位职责明确各部门、机,案》和《结算业务应急预案》并建立《突发事件应急处置预,紧急处理方式明确突发事件,面风险管理体系建立健全了全。

  会:对总经理负责投融资审查委员,管理制度有关根据投融资,开展审批决策对投融资业务;产品的处置进行决策对发生风险的投融资。

  产质量五级分类管理办法》农垦财务公司按制定了《资,度做贷后检查报告流动资金贷款按季,年做贷后检查报告中长期贷款按半,人发出贷款到期通知书催款贷款到期前15 天向借款,及贷后检查工作执行情况进行风险管理人员对信贷资产质量。

  融资顾问、信用签证及相关咨询、代理业务农垦财务公司经营范围:对单位办理财务和;交易款项的收付协助单位实现;险代理业务经批准的保;位提供对单;托贷款及委托投资办理单位之间的委;据承兑与贴现对单位办理票;及相应的结算、清算方案设计办理单位之间的内部转账结算;位的存款吸收单;款及融资租赁对单位办理贷;业拆借从事同。二级市场投资除外)有价证券投资(股票;一般经营项目自主经营单位产品的买方信贷(,可证或者批准文件经营)许可经营项目凭相关许。

  务部、综合管理部、风险管理部、审计稽核部等职能部门农垦财务公司设置了结算业务部、信贷投资部、计划财,预案》、《贷款业务管理办法》和《授信管理办法》并制定了《结算业务管理办法》、《结算业务应急,员编制管理办法等系列规章制度以及部门职责、岗位设置与人,域和重大事项的有效管理体系建立了能够覆盖主要业务领。

  会计核算方面(3)资金,的要求规范核算按照会计准则,和《财务支出管理办法》制定了《财务管理办法》,和资金支出程序规范财务管理。门岗位管理职责并设置了财务部,职责分离、相互制约的原则结算、会计岗位设置实行,完成结算、会计全过程的业务操作严禁一人兼任非兼容的岗位或独自。

  较为完整合理的内部控制制度(二)农垦财务公司建立了,控制风险能较好地。颁布的《企业集团财务公司管理办法》的情形未发现存在违反中国银行业监督管理委员会,比例符合该办法的要求农垦财务公司资产负债;

  南天然橡胶产业集团股份有限公司(以下简称“公司”或 “本公司 ” )共同出资组建海南农垦集团财务有限公司(以下简称“农垦财务公司”)由海南省农垦集团有限公司和海,2 月 15 日成立于 2011 年 1,会批准成立的非银行金融机构系经中国银行业监督管理委员,140A246020001 金融许可证机构编码 :L0。

  估、检查授信情况—信贷部经理—计财部核算资金头寸—风险部—主管副总—贷审会—总经理审批—结算部放款农垦财务公司发放贷款主要控制活动有:借款人提交贷款申请资料—信贷员初审—现场调查、完成初步风险评。、岗位分工合理各部门、机构,明确职责,制约相互,控制贷款风险能够较好地。

  体经营战略和重大政策董事会:负责制定总,的内部控制体系建立全面有效;政策并定期检查、识别、计量、监测并控制风险确保高级管理层采取必要措施。

  资本人民币 50农垦财务公司注册, 万元000,有限公司出资 40其中海南省农垦集团, 万元000,80%持股 ;资 10公司出, 万元000,20%持股 。

  理办法》、《自营贷款管理办法》、《票据承兑业务管理办法》、《票据贴现业务管理办法》以及《业务管理办法》等多项业务制度及操作规程农垦财务公司根据《企业集团财务公司管理办法》及中国银行业监督管理委员会和中国人民银行的有关制定了《授信管理办法》、《信用评级管,信贷业务的制度体系构成了一个全面涵盖。

  高级管理层完善风险管理体系监事会:负责监督董事会、;及高级管理人员履行风险控制职责负责监督董事会及董事、管理层;纠正其损害公司利益的行为并监督执行负责要求董事、董事长及高级管理人员。

  是操作风险、流动性风险、信用风险农垦财务公司现阶段面临的主要风险。序、人员及系统或外部事件造成损失的风险操作风险是指由不完善或有问题的内部程,了《操作风险管理办法》对此农垦财务公司建立,业务、同业业务、中间业务各方面操作规程进行详细对账户管理、存款业务、结算业务、信贷业务、投资;资产的方式结算的义务时发生资金短缺的风险流动性风险是指在履行以交付现金或其他金融,了《资金头寸管理办法》对此农垦财务公司制定,头寸管理强化资金,险指标预警机制建立流动性风。地收集、传递与业务风险相关的信息信息系统风险是指不能及时、准确,、各层级间进行有效沟通不能确保信息在各部门。此对,了重大事项报告机制农垦财务公司建立,信息沟通与报告体系建立了畅通有效的。

  则和决策程序定期召开会议履行职责股东会、董事会、监事会依照议事规。查委员会、投融资审查委员会设立风险控制委员会、信贷审,办法》、《投融资审查委员会管理办法》和《风险管理办法》建立了《风险控制委员会管理办法》、《信贷审查委员会管理。

  理办法》和国家有关金融法规等规章制度农垦财务公司根据《企业集团财务公司管,部控制制度建立健全内,营行为规范经,部管理加强内。高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项未发生过挤提存款、到期债务不能支付、董事或,会等监管部门的行政处罚和责令整顿也未受到过中国银行业监督管理委员,金带来安全隐患未对公司存放资。

  :对董事会负责风险控制委员会,的最高决策机构是全面风险管理,内部控制事项进行协调和处理对跨部门的重大风险管理与,总政策、程序审议风险管理。

  视企业文化建设农垦财务公司重,心价值观和社会责任感教育开展多种形式活动进行核,险管理培训并开展风,险意识强化风,度战略目标安全实现年。

  司管理办法》第三十四条根据《企业集团财务公, 月 31 日各项监管指标均符合要求农垦财务公司截止2016 年 12:

  本为4.96元近期的平均成,本上方运行股价在成。行情中空头,下跌的趋势并且有加速。面呈流出状态该股资金方,谨慎投资投资者请。营状况良好该公司运,长期投资价值一般多数机构认为该股。

  》、 《资金审批管理办法》、 《存放同业业务管理办法》 和 《预算管理办法》等业务管理办法农垦财务公司制定和完善了《结算业务管理办法》、 《存款业务管理办法》、《资金计划管理办法,业务的操作规范和控制标准明确资金计划、结算和存款,了业务风险有效控制。度、头寸集中资金统一调,经营前提下在满足正常,结算资金需要优先集团单位,贷款需求以及单位。

  现代表人彭富庆农垦财务公司,社会信用代码:3X5企业法人营业执照统一,15 号海垦国际金融中心 23 层注册地址:海南省海口市滨海大道 1。

  的建立了股东会、董事会、监事会农垦财务公司按照《公司章程》,下的总经理负责制实行董事会领导。《董事会对高管层监督管理办法》以及《总经理办公室议事规则》等制度制定了《股东会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》,健全结构,科学规范管理运作,范、相互制衡的治理结构建立了分工合理、运作规。

  存款业务方面(2)单位,平和诚实信用的原则遵循平等、自愿、公,监会颁布规范的权限内在中国人民银行、银,期等与银行一致的存款业务为单位办理活期、通知、定,位存款利益充分保障单。

  内部审计监督制度农垦财务公司实行,监事会下设部门审计稽核部是,和《问责制度》等较为完整的内部稽核办法和操作规程制定了《内部审计管理办法》、《稽核工作管理办法》,审监督职能外除日常履行内,业务部门工作的审核每年定期开展对各。6 年201,、风险投资部、结算业务部和综合管理部等部门进行稽核农垦财务公司审计稽核部分别对信贷投资部、计划财务部,稽核报告并出具,整改情况各部门。

  业集团财务公司管理办法》农垦财务公司严格按照《企,投资业务谨慎开展,品投资业务实施细则(试行)》等业务管理制度制定了《有价证券投资管理办法》、《理财产。展了理财投资业务2016 年开,安全情况下在确保资金,险理财产品投资低风。

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